Manuel de référence sur la gestion de patrimoine 2024/2025

Du diagnostic aux stratégies financières, juridiques, fiscales et relationnelles.

Cette nouvelle édition de l'ouvrage “Gestion de patrimoine 2024-2025” dirigé par Frédéric Gonand et Amélie de Bryas, responsables du Master Gestion de patrimoine, dresse un panorama complet de la gestion de patrimoine, tenant compte des 3 grands volets du sujet : le juridique, le fiscal et le comportemental.

Comment conseiller au mieux son client pour sa retraite ou sa succession ?

Comment optimiser son patrimoine ?

Comment tirer profit des nouveaux produits ?

Comment donner du sens à ses investissements ?

Cette nouvelle édition est enrichie d’un chapitre inédit sur les cryptoactifs. La conjoncture inflationniste et ses implications sur les taux d’intérêt ont été prises en compte, et le chapitre sur les biens immobiliers des ménages entièrement revu.

Cet ouvrage permet d’établir une stratégie patrimoniale personnalisée :

• connaissance approfondie du client : situation familiale, statut professionnel

• détermination des objectifs selon l’horizon temporel : achats immobiliers, actifs financiers, retraite, cession d’entreprise, héritage

• préconisations d’investissement et d’optimisation personnalisées : ingénierie patrimoniale, assurance- vie, crédit, protection de la famille, fiscalité nationale et internationale

• évolutions récentes : private equity, produits dérivés, patrimoine artistique, philanthropie, investissement responsable, loi Climat et Résilience, nouveau statut de l’entrepreneur individuel.

Le livre associe l’expérience de praticiens aguerris à l’expertise des meilleurs enseignants de la discipline. Riche en concepts, en exemples et en illustrations, il constitue un support de qualité pour les professionnels et les étudiants.

Plan du manuel

Partie 1 - Établir un diagnostic patrimonial

Sous-partie 1 - Bien connaître son client pour mieux le conseiller
Sous-partie 2 - Déterminer les objectifs du client

Partie 2 - Préconiser une stratégie patrimoniale

Sous-partie 1 - Proposer une stratégie patrimoniale globale
Sous-partie 2 - Personnaliser la stratégie patrimonial

A qui s’adresse cet ouvrage ?

Aux étudiants en gestion de patrimoine, gestion de fortune, droit, transmission, fiscalité des par ticuliers, asset management.
Aux professionnels (banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, family office mais aussi notaires, experts-comptables, avocats, fiscalistes, professions de l’immobilier) qui interviennent dans la gestion de fortune, et notamment dans l'asset management, marché immobilier, crédit patrimonial, private equity, etc.)

Qui sont les auteurs ?

Les auteurs de cet ouvrage sont des enseignants expérimentés de l’Université Paris Dauphine-PSL (Amélie de Bryas, ancienne avocate et docteur en droit et Frédéric Gonand, professeur d'économie) et des notaires, avocats, dirigeants de banque privée, ingénieurs patrimoniaux, fiscalistes dans les meilleures enseignes :