La formation est découpée en 3 blocs/certificats distincts selon le principe de la triple compétence développée par le Master.
Certificat 1 : Pratiquer une expertise juridique et fiscale appliquée à la gestion de patrimoine privé
L’objectif de ce bloc est de maîtriser l’ensemble des aspects juridiques et fiscaux de la gestion de patrimoine :
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
- Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation
- Conseiller et informer les clients sur les nouvelles opportunités fiscales
- Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et/ou internationaux
Unités d'enseignement
- Auditer la situation conjugale du client et leurs conséquences patrimoniales
- Maîtriser les situations familiales complexes : les familles recomposées
- Assurer la protection des personnes vulnérables
- Intégrer un élément d'extranéité dans la gestion patrimoniale de la famille (droit et successions internationales)
- Auditer la situation fiscale du client
- Auditer, organiser et transmettre le patrimoine privé du chef d’entreprise
- Organiser le patrimoine professionnel : structures de l’entreprise, critères de choix (MOOC)
- Organiser le patrimoine à l'aide de structures juridiques complexes : sociétés, démembrement de propriété…
- Optimiser la fiscalité du patrimoine professionnel
- Préparer et liquider la succession
- Maîtriser la fiscalité internationale
Certificat 2 : Pratiquer une expertise économique et financière appliquée à la gestion de patrimoines privés
L’objectif de ce bloc est de maîtriser l’ensemble des aspects économiques et financiers de la gestion de patrimoine :
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
- Définir d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
Unités d'enseignement
- Investir dans l’immobilier
- Optimiser la fiscalité du patrimoine immobilier et défiscalisation
- Définir la stratégie à adopter et conseiller le client sur les différents investissements
- Proposer des produits structurés, gestion structurée
- Gérer les produits de taux
- Savoir examiner les comptes d'une entreprise en vue de l'examen de ses perspectives
- Savoir investir dans le Private Equity
- Comprendre et maîtriser la complexité des marchés financiers
- Préparer la retraite : épargne et retraite
- Diversifier un patrimoine par l'assurance-vie
- Optimiser le patrimoine par le crédit patrimonial
Certificat 3 : Gérer une relation professionnelle avec une clientèle haut de gamme / approche commerciale
L’objectif de ce bloc est de savoir entretenir et développer un portefeuille client et s’adapter à une clientèle haut de gamme :
- Connaître la règlementation en matière de l’activité de conseil et monter son cabinet de gestion de patrimoine
- Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
- Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
- Imaginer de nouvelles solutions innovantes
Unités d'enseignement
- Comprendre les relations juridiques familiales
- Connaître la règlementation des activités de conseil en gestion de patrimoine et les obligations règlementaires du CGP
- Comprendre les enjeux juridiques et proposer une stratégie adaptée (ingénierie patrimoniale) : étude de cas
- Gérer un patrimoine de façon responsable et durable
- Monter son cabinet de gestion de patrimoine : rencontre avec un CGP
- Digitaliser la relation client
- Investir sur le marché de l’art
- Mener des actions philanthropiques
Modalités pédagogiques
- Pédagogie active et participative
- Apports théoriques et illustrations PPT ou vidéos
- Mises en situation : Etude de cas
- Exercices individuels réflexifs et d’expérimentation
Modalités d'évaluation
L'obtention du Master Gestion de patrimoine repose sur :
- Contrôle continu et 1 session d'épreuves écrites par bloc
- Rédaction d'un mémoire et soutenance
Responsables et intervenants
L’équipe pédagogique est constituée à la fois d’enseignants-chercheurs de l’Université Paris Dauphine-PSL et de professionnels.
Frédéric Gonand
Professeur d'économie, Université Paris Dauphine-PSL
Frédéric Gonand est professeur d'économie à l'Université Paris Dauphine-PSL, ancien conseiller économique au cabinet du Ministre de l'économie et des finances, et par ailleurs docteur en histoire de l'art, professeur à l'Ecole du Louvre et pour Christie's international. A Dauphine-PSL, il dirige l'Institut de Gestion du Patrimoine (1 Licence et 3 Masters). Co-fondateur avec Amélie de Bryas de l'Executive Master Marché de l'art - Gestion de patrimoine, il est l'auteur aux éditions Les Classiques Garnier de l'ouvrage "Une historiographie des origines du marché de l'art - tableaux italiens du XVIe siècle" préfacé par PM Menger (Collège de France).
Amélie de Bryas
Docteur en droit, Université Paris Dauphine-PSL
Amélie de Bryas, ancienne avocate, est spécialisée dans les domaines du droit patrimonial de la famille. Elle enseigne le droit privé à l'Université Paris Dauphine-PSL où elle est également directrice adjointe de l'Institut de Gestion du Patrimoine de Dauphine-PSL et a co-créé l'Executive Master Marché de l'art - Gestion de patrimoine.
Anne Bascary
Directeur de centre banque privée - BNP PARIBAS
Meriem Ben-Salah Saint Michel
Maître de conférences à l’Université de Caen
Didier Bensadon
Maître de conférences HDR en sciences de gestion à l’Université Paris Dauphine - PSL
Fabrice de Boissieu
Directeur - Grands Investisseurs Banque Transatlantique
Emmanuel Bouvenot
Ingénieur patrimonial à BPE, Banque Privée
Delphine Brochand
Directrice de Fin’Art Consulting
Amélie de Bryas
Docteur en droit, Université Paris Dauphine-PSL
Aurélie Charvot
Avocate à Charvot Avocat
Jonathan Donio
Directeur Général Délégué ETERNAM
Joseph Gawer
Responsable recherche quantitative à Natixis Investment Managers Solutions
Etienne Guerin
Dirigeant chez Practis
Rebecca Jacquin
SARL Jacquin & associés notaires
Aloïs Kanyinda
Maître de conférences Université de Reims et de Paris Dauphine
Éric Konqui
Consultant - Formateur - Coach
Cyrille Kurzaj
Avocat Associé, Kurzaj & Modicom
Thomas Lefebvre
Directeur Scienti que, MeilleursAgents et Chercheur associé, DRM
Valérie Loisel
Directeur Associé chez EY
Arthur Maître
Manager - Culture Patrimoine
Valérie Mouchabac-Hutman
Gestion de Fortune-Cadres Dirigeants| Directeur Banque
Maxime Naghibi
Notaire chez Morin et Lecoeur notaires et associés
Nicolas Nicaise
Partner à Culture Patrimoine
Sophie Nouy
Directrice du Pôle d’Expertise Patrimoniale chez Cyrus Conseil
Alexandre Olivier
Avocat, doctorant en droit à l’Université Paris Cité
Philippe Petrens
Directeur Banque Privée - Banque Transatlantique
Anastasia Savvateeva
Deputy Head of Financial Crime Compliance Continental Europe au sein de Fidelity International au Luxembourg
Camille de Soras
Co-gérante associée de Jiminy conseil, cabinet spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine pour les personnes en situation de handicap et leurs familles
Quentin Viala
Manager - Culture Patrimoine
Carine Fenolland
06 29 30 52 81
contact.master-gp-fc@dauphine.psl.eu
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