La formation est découpée en 3 blocs/certificats distincts selon le principe de la triple compétence développée par le Master.
Certificat 1 : Pratiquer une expertise juridique et fiscale appliquée à la gestion de patrimoine privé
L’objectif de ce bloc est de maîtriser l’ensemble des aspects juridiques et fiscaux de la gestion de patrimoine :
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
- Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation
- Conseiller et informer les clients sur les nouvelles opportunités fiscales
- Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et/ou internationaux
Unités d'enseignement
- Auditer la situation conjugale du client et leurs conséquences patrimoniales
- Maîtriser les situations familiales complexes : les familles recomposées
- Assurer la protection des personnes vulnérables
- Intégrer un élément d'extranéité dans la gestion patrimoniale de la famille (droit et successions internationales)
- Auditer la situation fiscale du client
- Auditer, organiser et transmettre le patrimoine privé du chef d’entreprise
- Organiser le patrimoine professionnel : structures de l’entreprise, critères de choix (MOOC)
- Organiser le patrimoine à l'aide de structures juridiques complexes : sociétés, démembrement de propriété…
- Optimiser la fiscalité du patrimoine professionnel
- Préparer et liquider la succession
- Maîtriser la fiscalité internationale
Certificat 2 : Pratiquer une expertise économique et financière appliquée à la gestion de patrimoines privés
L’objectif de ce bloc est de maîtriser l’ensemble des aspects économiques et financiers de la gestion de patrimoine :
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
- Définir d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
Unités d'enseignement
- Investir dans l’immobilier
- Optimiser la fiscalité du patrimoine immobilier et défiscalisation
- Définir la stratégie à adopter et conseiller le client sur les différents investissements
- Proposer des produits structurés, gestion structurée
- Gérer les produits de taux
- Savoir examiner les comptes d'une entreprise en vue de l'examen de ses perspectives
- Savoir investir dans le Private Equity
- Comprendre et maîtriser la complexité des marchés financiers
- Préparer la retraite : épargne et retraite
- Diversifier un patrimoine par l'assurance-vie
- Optimiser le patrimoine par le crédit patrimonial
Certificat 3 : Gérer une relation professionnelle avec une clientèle haut de gamme / approche commerciale
L’objectif de ce bloc est de savoir entretenir et développer un portefeuille client et s’adapter à une clientèle haut de gamme :
- Connaître la règlementation en matière de l’activité de conseil et monter son cabinet de gestion de patrimoine
- Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
- Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
- Imaginer de nouvelles solutions innovantes
Unités d'enseignement
- Comprendre les relations juridiques familiales
- Connaître la règlementation des activités de conseil en gestion de patrimoine et les obligations règlementaires du CGP
- Comprendre les enjeux juridiques et proposer une stratégie adaptée (ingénierie patrimoniale) : étude de cas
- Gérer un patrimoine de façon responsable et durable
- Monter son cabinet de gestion de patrimoine : rencontre avec un CGP
- Digitaliser la relation client
- Investir sur le marché de l’art
- Mener des actions philanthropiques
Modalités pédagogiques
- Pédagogie active et participative
- Apports théoriques et illustrations PPT ou vidéos
- Mises en situation : Etude de cas
- Exercices individuels réflexifs et d’expérimentation
Modalités d'évaluation
L'obtention du Master Gestion de patrimoine repose sur :
- Contrôle continu et 1 session d'épreuves écrites par bloc
- Rédaction d'un mémoire et soutenance
Responsables et intervenants
L’équipe pédagogique est constituée à la fois d’enseignants-chercheurs de l’Université Paris Dauphine-PSL et de professionnels.
Frédéric Gonand
Professeur d'économie, Université Paris Dauphine-PSL
Docteur en économie de l'Ecole Polytechnique et diplômé de l'ENA, Frédéric Gonand a une grande expérience du conseil aux décideurs publics et privés sur les questions macroéconomiques et énergétiques. Il est administrateur de fonds de prévoyance au Ministère des Armées et a été administrateur civil, conseiller économique au cabinet du Ministre de l'économie et des finances, économiste à l'OCDE et commissaire de la Commission de régulation de l'énergie (CRE). Il poursuit des activités académiques et de conseil pour des entreprises du secteur de l'énergie, consultants, arbitrages internationaux, fonds d'investissement, organismes de recherche (KAPSARC) et organismes professionnels (UIMM). A Dauphine-PSL, il dirige l'Institut de Gestion du Patrimoine (1 Licence et 3 Masters), a dirigé le Master Assurance, codirige l'Executive MBA CHEA (Centre des Hautes Etudes d'Assurances) et a co-créé l'Executive Master Gestion du patrimoine artistique privé en collaboration avec Christie's. Il est par ailleurs chercheur associé aux écoles doctorales de l'Ecole du Louvre et de l'Ecole Pratique des Hautes Etudes.
Amélie de Bryas
Docteur en droit, Université Paris Dauphine-PSL
Amélie de Bryas, ancienne avocate, est spécialisée dans les domaines du droit patrimonial de la famille. Elle enseigne le droit privé à l'Université Paris Dauphine-PSL où elle est également directrice adjointe de l'Institut de Gestion du Patrimoine de Dauphine-PSL et a co-créé l'Executive Master Gestion du patrimoine artistique privé en collaboration avec Christie’s.
Jacques Amar
Maître de conférences à l'Université Paris Dauphine-PSL, Docteur en droit privé HDR et en sociologie et diplômé de l'IEP Paris.
Anne Bascary
Directeur de centre banque privée - BNP PARIBAS
Meriem Ben-Salah Saint Michel
Maître de conférences à l’Université de Caen
Didier Bensadon
Maître de conférences HDR en sciences de gestion à l’Université Paris Dauphine - PSL
Emmanuel Bouvenot
Ingénieur patrimonial à BPE, Banque Privée
Delphine Brochand
Directrice de Fin’Art Consulting
Amélie de Bryas
Docteur en droit, Université Paris Dauphine-PSL
Ambroise Chartier
Notaire à Paris chez Dequesne Le Falher & Associés –Lacourte Groupe
Aurélie Charvot
Avocate à Charvot Avocat
Joseph Gawer
Responsable recherche quantitative à Natixis Investment Managers Solutions
Etienne Guerin
Dirigeant chez Practis
Rebecca Jacquin
SARL Jacquin & associés notaires
Aloïs Kanyinda
Maître de conférences Université de Reims et de Paris Dauphine
Éric Konqui
Consultant - Formateur - Coach
Cyrille Kurzaj
Avocat Associé, Kurzaj & Modicom
Thomas Lefebvre
Directeur Scienti que, MeilleursAgents et Chercheur associé, DRM
Valérie Loisel
Directeur Associé chez EY
Arthur Maître
Manager - Culture Patrimoine
Emilie Mazzei
Avocate
Maxime Naghibi
Notaire chez Morin et Lecoeur notaires et associés
Nicolas Nicaise
Partner à Culture Patrimoine
Sophie Nouy
Directrice du Pôle d’Expertise Patrimoniale chez Cyrus Conseil
Alexandre Olivier
Avocat, doctorant en droit à l’Université Paris Cité
Philippe Petrens
Directeur Banque Privée - Banque Transatlantique
Camille de Soras
Co-gérante associée de Jiminy conseil, cabinet spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine pour les personnes en situation de handicap et leurs familles
Carine Fenolland
06 29 30 52 81
carine.fenolland@dauphine.psl.eu